Im folgenden Artikel tauchen wir in die faszinierende Welt von Immobilienbanking ein und erkunden ihre vielen Facetten. Von seinem Ursprung und seiner Entwicklung bis hin zu seinen Auswirkungen auf die heutige Gesellschaft war Immobilienbanking im Laufe der Jahre Gegenstand von Interesse und Debatten. Durch eine detaillierte Analyse werden wir uns mit seinen Hauptmerkmalen, seinen möglichen Anwendungen und den Auswirkungen befassen, die es für verschiedene Bereiche der Gesellschaft hat. Darüber hinaus werden wir seine Relevanz im aktuellen Kontext und die damit verbundenen Zukunftsperspektiven untersuchen. Machen Sie sich bereit für eine Entdeckungs- und Innovationsreise mit Immobilienbanking als Hauptprotagonist!
Das Immobilienbanking im klassischen Sinne umfasst „alle absatzfähigen Leistungen bankbetrieblicher Tätigkeiten, die einen direkten oder indirekten Bezug zur Immobilie als Anlageprodukt haben“. Die moderne Form des Immobilien-Investmentbanking lässt sich als eine Verschmelzung der klassischen Leistungen des Immobilienbanking wie dem langfristigen Kredit oder Fondsfinanzierungen und dem Investmentbanking auffassen. Für seine Entwicklung lassen sich drei Gründe ausmachen:
Im modernen Immobilienbanking ist es das Hauptziel der Banken, flexible Finanzierungsinstrumente anzubieten, die einerseits den Shareholder-Value des Kunden optimieren, andererseits aber auch aus genannten Gründen das eigene Kapital schonen. Die Finanzierung erfolgt häufig nicht direkt durch die Bank, sondern durch den Kapitalmarkt, so dass die Bank lediglich Dienstleistungen anbietet und sich über Provisionserträge finanziert. Auf diesem Wege wird nur begrenzt Eigenkapital gebunden und der RoE kann maximiert werden. Neben den kapitalmarktgetragenen Finanzierungen steht das moderne Immobilienbanking auch für die Verknüpfung von Serviceleistungen aus dem Investmentbanking mit der Immobilie. So integrieren Banken verstärkt Leistungen wie die Optimierung von Immobilienportfolien, die Steuerung von M&A Transaktionen oder Verbriefungen von Kundenvermögen in ihr Angebot.